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2025-07-12

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  目前国内值得重点参考的基金评级机构有:晨星、理柏、天相等。基金评级机构虽然有所不同,但是专业机构的基金的星级评价通常是以基金过往业绩为基础的。一个新基金成立之初是没有任何评价的,当运作满一段时间(通常是一年)时,才开始给予一年评级。同时,随着运作时间的延长,基金评级机构会逐步提供两年、三年的评级。多数基金评级机构每月更新,因此,星级评价是定期调整的,有的基金或许短期取得业绩辉煌,长期却难以为继。因此,无论面对销售人员的推荐、还是基金的营销广告,投资者都要仔细分辨评级的期限和评级的日期。此外,基金具有高的星级,也不等于其就适合每个投资人的基金组合,也不代表未来可以带来更高的回报。

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